investieren in immobilien

Investieren ist für mich ein wenig wie tätowieren. Einmal damit angefangen, komme ich nicht mehr davon los. Es macht Spaß sich mit den verschiedenen Investitionsmöglichkeiten zu beschäftigen, zu verstehen was dahinter steht, und am meisten Spaß macht es, wenn es erfolgreich ist. Wie die Nadel vom Tätowierer schmerzt es anfangs, wenn übriges Geld nicht in Spaß oder gar Statussymbole gesteckt werden kann, doch am Ende entsteht ein individuelles gewinnbringendes Tattoo, das reicher macht.  Ich mag es bunt und spätestens beim Blick in meine Anlagen, siehst du, dass ich schon oft beim Tätowieren … ähm  Investieren war.

Mein Traum ist es wie ein digitaler Nomade in ein paar Jahren einen großen Teil meines Einkommens passiv und per Maus- und Tastenklick zu verdienen. Orts unabhängiges Leben und Arbeiten das Ziel. Damit dieser Traum kein böses Erwachen erlebt, diversifiziere ich die Einkommensmöglichkeiten, so dass im Falle eines Misserfolges der passive Geldstrom nicht komplett versiegt. Ein Gebiet auf dem ich mich gerade derzeitig wage, ist das ganze Thema der Investitionen in Immobilien. Dabei ist mir wichtig, dass ich schnell und unkompliziert investieren kann und nicht am Wochenende mich um Mieter und Co kümmern muss. Somit werfe ich heute einmal einen Blick auf drei einfache Möglichkeiten frei in Immobilien zu investieren. Es wird mal wieder Zeit für ein neues Tattoo.

Immobilien ETFs

Börsengehandelte Fonds, exchanged traded funds, sind eine sehr gute und einfache Möglichkeit über den schnellen Klick online in Immobilien zu investieren. Da in einem ETF eine ganze Reihe von Immobilien und Reits enthalten sind, investierst du hierbei schon sehr diversifiziert. 1000 investierte Euro können sich somit auf hunderte Immobilien weltweit verteilen. Besitzt du einen oder mehrere ETFs brauchst du dich um nichts mehr zu kümmern. Der Weg dorthin ist etwas länger, denn du solltest:

  • Ein Depot besitzen
  • Kapital zum Investieren übrig haben
  • Eine gewisse Risikobereitschaft besitzen (keine Rendite ohne Risiko)
  • Dich umfassend über die Thematik informieren und weiterbilden

Der letzte Punkt ist wichtig für deinen Erfolg. Es bedarf schon eines Grundwissens um erfolgreich in ETFs zu investieren, und zu verstehen wie Immobilien in dieser Investitionsform „ticken“. Natürlich kannst du dir auch irgendeinen ETF zulegen, und ich bin sicher du bekommst mit ihm auch Rendite, doch ist jede investierte Zeit dich vorher zu informieren bares Geld wert. Als Einstieg empfehle ich dir:

Auch hilft dir Google weiter um dich in das Thema zu finden.  Anschließend geht es darum einen für dich passenden Immobilien ETF zu finden. Hier helfen dir Just-ETF und Extra Funds weiter. Über die Auswahlfilter auf diesen Seiten gelangst du schnell an Auflistungen dieser ETFs und kannst dich in den ersten Details informieren. Schlussendlich loggst du dich bei deinem Broker ein, und kaufst den ETF. Liegt er in deinem Depot musst du dich um nichts mehr kümmern und bekommst hoffentlich gute Rendite/Auszahlungen und zusätzlich steigt der Kurswert, dein investiertes Geld vermehrt sich zusätzlich.

Einen besonderen Vorteil, den ich sehr schätze, ist die Möglichkeit Immobilien ETF im Rahmen eines Sparplans zu erwerben. So bekommst du die Chance für einen kleinen Beitrag den ETF zu besparen. Hast du zum Beispiel monatlich 50 Euro über, dann kannst du diesen Betrag investieren. So addiert sich über die Zeit dein Immobilienvermögen und die Rückflüsse steigen stetig dazu. Ich bespare jeden Monat

ISHARES DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD UCITS ETF (A0LEW8)

Mit diesen ETF investiere ich in börsennotierten Immobilienunternehmen und Real Estate Investment Trusts (REITs) aus entwickelten Ländern. Im Durchschnitt entwickelte er sich 4,94% pro Jahr in den letzten elf Jahren, die letzte weltweite Immobilienkriese wurde damit gut verdaut. Dazu kommen jährlich Ausschüttungen von zirka 3,2 Prozent. Eine Anlage von 5000 Euro ist in diesen 11 Jahren auf 8498,10 Euro angewachsen und zusätzlich bekommst du in diesem Fall jährlich 266 Euro Rendite.

Solltest du noch keinen Sparplan haben, oder deine Bank es nicht anbieten, dann kann ich dir:

empfehlen. Bei beiden Brokern läuft seit Jahren ein ETF bzw. Aktiensparplan für mich, und ich bin sehr zufrieden mit der monatlichen reibungslosen Abwicklung.

Crowdinvesting in Immobilien

AuxMoney für Immobilien, so fasse ich diese Investitionsart in drei Worte. Hierbei handelt es sich um eine für mich neue Möglichkeit Geld durch Immobilen zu verdienen. Das Grundprinzip ist hierbei, dass eine größere Investitionssumme von zahlreichen „Kleininvestoren“ zusammengesammelt wird. Menschen wie du und ich haben die Möglichkeit in millionenschwere Projekte zu investieren und etwas vom Renditekuchen abzubekommen. So kann zum Beispiel ein Familienvater nicht ohne weiteres in einen 22 Millionen Euro teuren Wohnpark kaufen, doch durch das Verteilen des Betrages aus sehr viele Schultern ist eine Investition sehr einfach möglich. Ab 500 Euro Investitionssumme kann der Vater von ähnlichen Renditen (in Prozent) profitieren wie Großanleger. Investoren finden sich sehr schnell zusammen, das Internet macht’s möglich.

Das sympathische an dieser Methode ist, dass der Investor genau weiß in welches Projekt er investiert. Die Crowinvestinplattformen stellen die Immobilien genau vor. Dazu gehören Beschreibung, Lage, Finanzierungsinformationen und natürlich Fotos bzw. Planungsentwürfe. Auch offizielle und gesetzlich vorgeschriebene Dokumente werden bereitgestellt, so dass die Investitionen sehr transparent sind.

exporo investieren in immobilien

Hier siehst du zum Beispiel wie sich ein Projektauftritt bei Exporo gestaltet. Bei Exporo handelt es sich um Deutschlands führende Investing Plattform für Immobilien. Mittlerweile wurden schon über 50 Millionen Euro Kapital vermittelt und eine ganze Reihe von Projekten erfolgreich abgeschlossen. Einen guten Einblick darüber kannst du dir hier machen. Die Rendite liegen zwischen festen fünf und sechs Prozent, und schon direkt nachdem die Investitionen verbucht wurden läuft die Zins Uhr für dich bzw. für mich (lach). Die komplette Investition geschieht, wie auch bei ETFs und Reits, per Mausklick. Perfekt für zukünftige digitale Nomaden. Auf der Webseite wird es in fünf Schritten beschrieben. Profil anlegen, Projekte auswählen, Investieren, Zuschauen wie das Geld arbeitet und Rendite sichern. Klingt einfach und macht für mich, auch nach dem Lesen einiger Erfahrungsberichte, einen sehr guten Eindruck.

Da ich bereits in Immobilien ETFs und Reits investiert bin, liebäugle ich derzeitig damit auch einmal dieses Thema Crowdinvesting zu testen. Natürlich werde ich hier mit kleinen Beträgen einsteigen und diese ggf. auf mehrere Projekte verteilen. Denn auch diese Anlage unterliegt einem Risiko und unterscheidet sich somit vom klassischen Festgeld nicht nur im Zinssatz.

Merke: Egal in welche Anlagen du investierst, sorge immer dafür, dass deine Investments gut gestreut sind. Das verringert Gefahren und ist Kernelement eines guten Risikomanagements.

Sobald ich investiert habe, werde ich natürlich einen Erfahrungsbericht verfassen und online stellen. Hast du vielleicht schon Erfahrungen auf diesem Gebiet? Dann hinterlasse sie gern im Kommentar.

Reits

Real-Estate-Investment-Trusts, so die die ausgeschriebene Form, realisieren ihre Gewinne aus der Vermietung und Verpachtung von Grundstücken und Immobilien. Veräußern sie Objekte können hierbei auch zusätzliche Gewinne erzielt werden. REITs können als Kapitalstellen beschrieben werden, welche eine Verknüpfung zwischen dem Kapitalmarkt und der Immobilienwirtschaft herstellen. (Wiki) Reits umfassen Immobilien, Beteiligungen an Immobiliengesellschaften und Hypothekarkrediten. Gewinne werden meist in Form von Dividenden gezahlt. Ein sehr großer Vorteil für dich: Ausschüttungen im Bereich 70 bis 90 Prozent sind normal, und somit wird ein großer Teil des Gewinns direkt an die Investoren gezahlt.

Reits kannst du genau wie die Immobilien ETFs über einen Broker per Mausklick kaufen und verkaufen. Sie beinhalten meist mehrere Immobilienobjekte. Investierst du beispielsweise in HCP, einem der größeren und bekannten Reits, dann hast du in zirka 900 Immobilien(komplexe) dein Geld gestreut.

Analog zu den ETFs unterliegen Reits Kursschwankungen, und es gibt regelmäßig Dividende. Hier bin ich schon recht gut investiert und habe mit

einige Trusts im Depot. Die durchschnittliche Rendite liegt hier bei mir zwischen sechs und sieben Prozent. Die höheren Renditen bringen ein entsprechendes höheres „Kursschwankungsrisiko“ mit sich. Investitionen in Reits brauchen also starke Nerven und eine höhere Emotionslosigkeit, besonders im Falle eines zweistelligen Kursrutsches. Da ich schon einen Beitrag über Reits geschrieben habe, halte ich mich in diesem Thema kürzer. Bei Interesse klicke einfach hier.

Welche Form soll ich wählen?

Das hängt von dir selbst und deinen Vorlieben ab. Grundlegend beantworte ich diese Frage wie folgt.

  • Möchtest du in ganz kleinen Beträgen beginnen (monatlich) in Immobilien zu investieren? Dann sind die Immobilen ETFs eine gute Wahl.
  • Möchtest du genau wissen in welche Objekte deine Investitionen fließen, und darüber hinaus einen festen geregelten Zins bekommen? Hier gestaltet sich das Crowdinvesting als eine gute Möglichkeit.
  • Sind dir hohe Rendite wichtig, und besitzt du schon Erfahrungen mit Aktien und Wertpapieren? Dann werfe einen genaueren Blick zu den Reits.

Alle drei Arten unterliegen höheren Risiken und im schlimmsten Fall kann es teilweise oder komplett zum Verlust der Investition kommen. Somit sollten hier nur Anteile deines wirklich freien nicht benötigten Kapitals investiert werden. Bitte beachte auch, dass die im Beitrag genannten Wertpapiertitel keine Kaufempfehlung darstellen. Solltest du durch den Artikel dich dazu entscheiden in eine der Formen zu investieren, dann geschieht dies auf dein eigenes Risiko. Vor einer Investition empfehle ich dir dich mit der Thematik weiter zu beschäftigen.

Zusammenfassung

Investieren in Immobilien per Mausklick ähnelt schon dem Tätowieren. Hier kommt es genauso auf den eigenen Geschmack und die Vorlieben an, wie auch auf die Risiko und Schmerzbereitschaft. Betrachte diese Art zu investieren als Teil deines Körpertattoos. Weitere Teile (Festgeld, Aktien, P2P Kredite, …) machen das Gesamtbild komplett und begleiten dich auf den Weg in die finanzielle Freiheit.

Alle drei Möglichkeiten haben jedoch eines gemeinsam. Dein Investiertes Kapital wirft eine regelmäßige Rendite ab, so dass ein passives Einkommen generiert wird. Ein Kernelement um zum digitalen Nomaden zu werden.

Ich wünsche dir viel Erfolg beim Investieren

Christian

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