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„Komm raus und lass uns spielen!“ – Ich kann mich noch sehr gut daran erinnern, als mein bester Kumpel in der Kindheit mit diesem Satz an der Tür klingelte. Danach ging es raus in die „City“, in den Wald, ins Neuland… wie Entdecker erforschten wir die Welt. Es machte Spaß, wir lernten immer wieder dazu und manchmal war es schön, im Schrammen-Outfit aus dem Wald zu kommen mit dem Wissen, was erlebt zu haben. Ohne Spieltrieb wäre die Kindheit wie ein Erwachsenens Leben gewesen. Lass uns spielen und mutig sein. Auf dem Schild unseres Spielplatzes steht heute: „Geld verdienen mit High Income ETFs“.

Wie bei einem „nicht betreten Schild“ kitzelt es in der Magenspielgrube. So wie damals, wenn du mit kindlichen Augen dieses Schild sahst und dennoch ein paar Schritte auf das seltsame Gelände gegangen bist. Heute werde ich mutig sein und einfach mal kindlich eine neue Investitionsmethode testen, die verdammt hohe passive Einkünfte verspricht. Werde ich mich an diesen süßen Bonbons verschlucken oder wird es eine Zucker-Zeit? Lass uns spielen gehen!

Bevor es richtig losgeht, habe ich einen heißen Tipp für dein Girokonto! Zwei wichtige Dinge möchte ich dir hierbei mit auf diesem Weg geben. 1. Zahle niemals Kontoführungsgebühren. Die kann sich jeder sparen! 2. Lass dir auf dein Girokonto Zinsen in Höhe von über 2,0% geben (Stand August 2024)

Allein diese zwei Punkte können am Ende eines Jahres über hundert Euro ausmachen. Ich empfehle dir 3 Dinge zu tun:

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Ohne Mutter BaFin unterwegs

Vorneweg habe ich eine wichtige Information für dich. Wir begeben uns heute wahrhaft auf ein Gebiet, welches den Stempel GEFÄHRLICH auf dem regulierenden Papier bekommt. Bitte nicht betreten, wenn du deine Finanzen noch nicht im Griff hast. Ein Depot, eine Immobilie oder eine Finanzplanung, welche dein Leben absichert, ist pflicht.

Solltest du mit investieren beginnen, dann verlasse bitte diesen Spielplatz. Neuinvestoren, die die ersten gesparten 5.000 Euro investieren wollen…

Finger weg!

Komm vorher lieber ins Empathische Finanzcoaching und lass dich finanziell fit(ter) machen!

Es gilt wie immer: Keine Anlageberatung! Dieses Mal setzen wir drei rote Fragezeichen dahinter. Denn genannte Titel und Werte sind nicht von unserer Finanzmutter, der BAFIN, abgesegnet.

Mache das bloß nicht!

Das sagte meine Mutter oft. Ich habe es doch gemacht!

Wer ist die Bafin?

Ich zitiere einfach mal von der Website der BaFin…

Die BaFin hat die Aufgabe, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Zu ihren Aufgaben gehört auch der kollektive Verbraucherschutz als Aufsichtsziel. Außerdem wacht die BaFin darüber, dass Bank-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungsgeschäfte nicht ohne staatliche Erlaubnis betrieben werden.

Quelle: www.bafin.de

Möglicherweise hast du dich gefragt, warum bei den ETFs oft ein UCITS im Namen steht wie beispielsweise bei dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Distributing. Auch hier lasse ich den Zitat Finger kreisen.

UCITS ist eine europäische Richtlinie, ein Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren, die Fondsinvestor:innen in der EU schützt. Zudem gilt sie wie ein Qualitätsmerkmal für Investmentfonds, die gewisse Auflagen zur Risikostreuung und Vermögensstruktur erfüllen.

www.americanexpress.com

Investierst du in NICHT UCITS ETFs, dann verzichtest du auf.

• Mindest Diversifikation
• risikofreie Emittenten
• Liquiditätsgarantie
• Transparenz

Warum dieses lange Vorspiel?

Ich möchte explizit darauf hinweisen, dass wir uns wahrhaft auf einem Spielplatz befinden und die allgemeinen Risikohinweise viel stärker greifen.

Lässt du dich von diesem Artikel (oder dem Video) zum investieren inspirieren, dann geschieht dies auf eigene Verantwortung. Für die Verluste bist du selbst verantwortlich, die Gewinne darfst du dafür behalten.

Klicke auf das Bild, um zum Video zu den Income – ETFs zu gelangen!
Ab 10.11.2024 um 14:00 Uhr

Was sind High Income ETFs?

Vorneweg möchte ich schreiben, dass dieses Gebiet für mich Neuland ist. Somit liegen noch keine aktiven Investitionserfahrungen vor. Informationen dazu habe ich zusammengewürfelt, um den ersten praktischen Einstieg zu starten.

Sprechen wir von High Income ETFs, dann meine ich auch die sogenannten YieldMax™ – ETFs.

Diese zielen darauf ab, monatliche Erträge zu generieren, indem sie optionsbasierte Strategien für ein oder mehrere zugrunde liegende Wertpapiere verfolgen . YieldMax™ ETFs zielen darauf ab, attraktive Erträge aus Vermögenswerten zu erzielen, die normalerweise nicht mit monatlichen Erträgen verbunden sind. Die Fonds investieren nicht direkt in die zugrunde liegenden Aktien oder ETFs.

Diese ETFs haben ein hohes Risiko, da sie auf optionsbasierten Strategien basieren, die sowohl potenzielle Gewinne als auch Verluste mit sich bringen können.

Das sagt der Microsoft Copilot dazu

Diese ETFs nutzen häufig den Covered-Call-Ansatz, um Einkommen aus stark gehandelten (volatilen) Aktien zu erzielen. Um es mal einfach zu pauschalisieren, geht es hierbei nicht um den Kurs oder die Dividende… eher wird Geld mit Volatilität verdient. Dabei sollte es treuen Lesern auffallen: Chrischan wollte schon lange was mit (Stillhalter)Optionen machen, es war jedoch zu viel „Arbeit“. Diese ETFs scheinen sich um die Arbeit zu kümmern und bringen etwas Cash in deine Täsch.

Wir bewegen uns weitab von einem passiven Ansatz. Ob da nun ein Manager aktiv ist oder ein Algorithmus zum Reichtum verhilft, kann ich pauschal nicht für alle Werte sagen.

Vier Beispiele zu Income Income ETFs

Im Dschungel der neuen Income ETFs gilt es nicht, den Überblick zu verlieren. Aus diesem Grund habe ich mir nach bestem Wissen und Gewissen und aus dem Bauch heraus beispielhafte und aus meiner Sicht gefährlich Risiken und gute Chancen bieten.

Auch hier, und besonders hier gilt der Diversifikationsgedanke. Im Grunde werde ich mich zum Einstieg auf vier Richtungen festlegen:

• NVIDA – Aktie
• S&P 500
• Innovation-100
• Microsoft – Aktie

NVDY – YieldMax™ NVDA Option Income Strategy ETF

Dieser ETF investiert nicht direkt in NVDA. Somit ist die Anlage in diesem ETF mit einem hohen Risiko verbunden – Risiko des einzelnen Emittenten. Emittentenspezifische Eigenschaften können dazu führen, dass eine Anlage in den Fonds volatiler ist als eine traditionelle Anlage, die das Risiko diversifiziert, oder der Markt im Allgemeinen. Der Wert des Fonds, der sich auf ein einzelnes Wertpapier NVDA konzentriert, kann volatiler sein als eine traditionelle Anlage oder der Markt insgesamt und sich anders entwickeln als der Wert einer traditionellen Anlage oder der Markt insgesamt.

Die Strategie des Fonds begrenzt seine potenziellen Gewinne, wenn die NVDA-Aktien im Wert steigen. Die Strategie des Fonds unterliegt allen potenziellen Verlusten, wenn der Wert der NVDA-Aktien sinkt, was möglicherweise nicht durch die vom Fonds erzielten Erträge ausgeglichen wird. Der Fonds ist möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet.

Distribution Rate: 56.25% ◀▶ 30-Day SEC Yield 3.15%

XDTE S&P 500® 0DTE Covered Call Strategy ETF

Der Roundhill S&P 500® 0DTE Covered Call Strategy ETF („XDTE“) ist der erste ETF, der Zero Days to Expiry („0DTE“)*** Optionen auf den S&P 500® einsetzt. XDTE zielt darauf ab, über Nacht ein Engagement in den S&P 500® aufzubauen und jeden Morgen durch den Verkauf von 0DTE-Calls auf den Index, die aus dem Geld sind, Erträge zu erzielen. XDTE ist ein aktiv verwalteter ETF.

• Wöchentliche Ausschüttungen! – XDTE ist bestrebt, wöchentliche Ausschüttungen aus den verkauften Optionsprämien zu zahlen
• Ertragspotenzial – XDTE strebt an, durch eine Covered-Call-Strategie auf den S&P 500® Erträge zu erzielen
• Nutzung der Volatilität – XDTE verkauft 0DTE-Optionen auf den S&P 500® und versucht, strukturelle Fehlbewertungen des Marktes auszunutzen

Distribution Rate: 15.73% ◀▶ 30-Day SEC Yield -0,51%

QDTE Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF

QDTE setzt eine synthetische Covered-Call-Strategie ein, die darauf abzielt, wöchentlich laufende Erträge zu erzielen und gleichzeitig an der Kursentwicklung des Innovation-100-Index zu partizipieren.

Der Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF („QDTE“) ist der erste ETF, der Zero Days to Expiry („0DTE“)*** Optionen auf einen Innovationsindex (den „Innovation-100 Index“, wie im Fondsprospekt definiert) nutzt. QDTE zielt darauf ab, über Nacht ein Engagement im Innovation-100-Index aufzubauen und jeden Morgen durch den Verkauf von 0DTE-Calls auf den Index, die aus dem Geld sind, Erträge zu erzielen. QDTE ist ein aktiv verwalteter ETF.

• Wöchentliche Ausschüttungen! – QDTE ist bestrebt, wöchentliche Ausschüttungen aus den verkauften Optionsprämien zu zahlen.
• Ertragspotenzial – QDTE strebt an, durch eine Covered-Call-Strategie auf den Innovation-100 Index Erträge zu erzielen.
• Nutzung der Volatilität – QDTE verkauft 0DTE-Optionen auf den Innovation-100 Index und versucht, strukturelle Fehlbewertungen des Marktes auszunutzen.

Distribution Rate: 25,79% ◀▶ 30-Day SEC Yield -0,51%

MSFT Option Income Strategy ETF

Der Fonds investiert nicht direkt in MSFT. Eine Anlage in den Fonds ist mit einem hohen Risiko verbunden.
Risiko des einzelnen Emittenten. Emittentenspezifische Eigenschaften können dazu führen, dass eine Anlage in den Fonds volatiler ist als eine traditionelle Anlage, die das Risiko diversifiziert, oder der Markt im Allgemeinen. Der Wert des Fonds, der sich auf ein einzelnes Wertpapier MSFT konzentriert, kann schwankungsanfälliger sein als eine traditionelle Anlage oder der Markt insgesamt und sich anders entwickeln als der Wert einer traditionellen Anlage oder der Markt insgesamt.

Die Strategie des Fonds begrenzt seine potenziellen Gewinne, wenn die MSFT-Aktien im Wert steigen. Die Strategie des Fonds unterliegt allen potenziellen Verlusten, wenn der Wert der MSFT-Aktien sinkt, was möglicherweise nicht durch die Erträge des Fonds ausgeglichen wird. Der Fonds ist möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet.

Die Anteilseigner des Fonds haben keinen Anspruch auf die von MSFT gezahlten Dividenden.

Distribution Rate: 35,35% ◀▶ 30-Day SEC Yield 3,67%

Wir rechnen uns reich

Nun habe ich mir vier Titel ausgesucht, in die ich jeweils (so genau wie möglich) $ 500 investieren möchte. Gleichzeitig kennen wir die Distribution – Rate. Lass uns einfach mal eine sehr einfache, optimistische und von vielen Einflussmöglichkeiten befreite Rechnung durchführen.

Diese schaut wie folgt aus:

Sind das nicht Traumwerte?

$ 2.000 investiert und wir bekommen knapp die teuflischen $ 666 nach einem Jahr on Top.

Zurück in die Realität

Wenn das so einfach wäre, dann wären wir alle reich. Damit wir nicht übermütig werden, möchte ich einfach mal ein paar Gegenspieler des Reichtums vorstellen:

1. Wir fahren hier auf Emittenten – Risiko. Das kann bedeuten, dass ein Wert komplett krachen geht und die Investition weg ist. Nicht ohne Grund müssen wir uns einen solchen freien Broker wie Freedom 24 suchen. Es ist auch gut, dass die Neobroker solche Möglichkeiten und Risiken nicht anbieten.
2. Die hochgerechnete Distribution – Rate muss nicht eintreffen. Es kann schlechter oder deutlich besser laufen.
3. Die Kursverluste des Wertes fressen die passiven Ausschüttungen auf. Solltest du 30 Prozent Income einfahren und der Wert um 25 Prozent fallen, dann hast du auch nur die normalen 5 Prozent.
4. Das Thema Steuern … aber da schauen wir gemeinsam drauf, wenn ich überhaupt Gewinne einfahre.

Wie investiere ich in High Income ETFs

Im Grunde genommen ist es genauso einfach wie der Kauf eines „normalen“ ETFs. Wenn du bereits in einen MSCI – World (von der BAFIN abgesegneten) ETF investiert hast, dann stellt der Kauf eines High Income ETF kein Problem für dich dar. Die einzige größere Hürde ist es, einen Broker zu finden, der diese ETFs auch zum Handel anbietet. Und dabei bin ich (obwohl ich niemals dorthin gehen wollte) auf Freedom24 gestoßen.

Konto eröffnen bei Freedom24

Ich bin ehrlich. Ich wollte erst eine Schritt für Schritt – Anleitung machen, wie du bei Freedom24 ein Konto eröffnen kannst, habe mich jedoch dagegen entschieden. Warum?

Wer kein Konto selbständig bei Freedom24 erstellen kann, der sollte auch keine High Income ETFs kaufen.

Das klingt hart, jedoch bewegen wir uns in einem höheren Risiko Sektor. Somit solltest du bereits bei einem anderen Broker ein Konto / Depot eröffnet haben und die Erfahrung mitbringen. Allgemein kommt folgendes auf dich zu:

• persönliche Daten eingeben
• Authentifizierung via Ausweis, aktueller Abrechnung und Gesichtsscan
• Formular W-8BEN
• Wissensnachweis und Angabe der bisherigen Erfahrungen

Alles kein Hexenwerk. Das tolle dabei ist, dass du bei der Kontoeröffnung eine Aktie geschenkt bekommst. Aber nur, wenn du den Button verwendest 😉 und die Promotion noch aktiv ist.

Geld einzahlen bei Freedom24

Dies gestaltet sich sehr einfach, da fast immer der Einzahlen – Button zu sehen ist. In der PC Desktop – Version lächelt er dich rechts oben an (1). In der mobilen Smartphone – Variante reicht der Fingertipp auf Menü und schon siehst du den Einzahlen – Knopf.

Insgesamt ist es möglich über folgende Möglichkeiten dein Geld zu Freedom24 zu schicken:

• Kreditkarte und Google Pay (mit einer hohen Gebühr von 2 Prozent) Dies sollte sehr schnell gehen, kostet dir bei einer Einzahlung von 2.000 Euro ganze 40 okken (2)
• Überweisung in den Währungen EUR, USD, GBP und KZT (3)
• Digitale Vermögenswerte

Für mich hat sich die Überweisung in EUR als günstigste Variante herausgestellt. Das dauerte zwar 2 Werktage, doch es fielen keine Kosten an.

Gut: Sobald das Geld eintrifft, gibt es eine Mail und es kann gehandelt werden.

Investieren – High Income ETFs kaufen bei Freedom 24

Geld umtauschen bei Freedom24

Nachdem ich 2.000 Euro eingezahlt hatte, stellte ich beim Investieren fest, dass meine speziellen Income ETFs nur in Dollar kaufbar sind. So musste ich meine Euros umtauschen. Dies gestaltet sich auch extrem einfach. Unter Kontostand siehst du den Wechsel – Button bei deiner jeweiligen Währung und kannst darüber schnell einen Devisenwechsel durchführen.

Investieren bei Freedom24

Los geht es!

Was soll ich erklären, wenn die UI selbsterklärend ist?

Du gehst auf Handeln (Desktop) oder auf Kurse (Smartphone) und suchst dein Wertpapier bzw. wie in unserem Fall den ETF. (1) Hast du das passende Stück gefunden, dann klickst du nochmal auf deinen ETF, gelangst dann zur Kaufen – Maske und nach Eingabe der Stückzahl (welche die die Auftragssumme berechnet) kannst du mit dem Klick auf Kauforder die Transaktion abschließen. (2)

Und wenige Sekunden später gehört dir der High Income ETFs.

Ich hatte übrigens gedacht, dass ein geringeres Handelsvolumen am Markt vorliegt und ich relativ lange warten muss, bis alles eingebucht ist. Dies war nicht der Fall: Wenige Sekunden später waren die Transaktionen abgeschlossen. Das klappte super und nach wenigen Minuten gehören mir alle vier vorgestellten ETFs.

Update vom 09.11.2024

Ich habe ja damit gerechnet, dass relativ schnell die ersten Ausschüttungen kommen, doch schon in der ersten Woche der Investitionen? Das hat mich umgehauen. Bereits zwei Zahlungen haben sich eingefunden und das (im Vergleich zur Investitionssumme) mächtig gewaltig.

Aus 2.000 Euro, welche ich vor ca. einer Woche eingezahlt habe, sind bereits 2.103,17 Euro geworden. Ja, ich weiß – es ist gefährlich und noch lange nicht aussagekräftig 👉 doch ein guter Start motiviert schon mal. 😉

Die Reise geht weiter – folge mir

Das wars schon. Nachdem ich lange Zeit nach einer Variante gesucht habe, mit etwas Spielgeld in den Ring zu steigen, scheint eine neue Möglichkeit gefunden. Sie ist auf jeden Fall nicht so Scammy wie JuicyFields, Robotics Online und Co, beherbergt dennoch sehr hohe weitere Risiken.

Auf jeden Fall werde ich auf meinem YouTube Kanal regelmäßig Updates liefern, die dir zeigen, ob alles crasht oder alles casht. 😉

Bis dahin wünsche ich dir viel Erfolg mit deinen Investitionen! ☘💸

Dein Chrischan

Ich nutze Exporo schon lange >> Immobilien-Projekte mit kleinem Geld finanzieren und gleichzeitig etwas von Wertsteigerungen und regelmäßigen Mieten abbekommen - genau mein Ding. Exporo ist Europas Marktführer im Bereich digitale Immobilieninvestments und mittlerweile haben sich schon 180 Leser meines Blogs und Newsletter registriert und erfolgreich investiert. Die Exporo AG ist ein Partner von mir und ich konnte einen tollen Willkommens-Bonus vereinbaren, mit dem du 100 € auf dein Erstinvestment erhältst und dir so selbst eine kleine Freude machen kannst. >> https://p.exporo.de/bonus100/?a_aid=63992